膠東在線4月16日訊(通訊員 潘超)為進一步提升全民反恐防范意識、識恐辨恐能力，提高社會公眾自我保護能力，郵儲銀行煙臺市分行編輯“反洗錢、反恐怖融資”基本常識，助力提升社會公眾參與配合反洗錢、反恐怖融資意識，營造良好的“反洗錢、反恐怖融資”社會環境。
一、反洗錢法律知識
(一)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條將明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益、為掩飾、隱瞞其來源和性質的行為判定為洗錢犯罪。
(二)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條對洗錢罪的罰則規定如下：沒收實施洗錢罪的違法所得及其產生的收益，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金。
(三)《中華人民共和國刑法》第一百二十條之一對資助恐怖活動罪及其處罰的規定如下：資助恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人的，處5年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利，并處罰金；情節嚴重的，處5年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
二、如何遠離洗錢活動，保護個人利益？
(一)選擇安全可靠的金融機構
合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。非法金融機構逃避監管，為犯罪分子和恐怖活動提供資金支持、轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會危害，您能放心讓他們打理您的血汗錢嗎？
(二)主動配合金融機構進行客戶身份識別
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作：出示您的身份證；如實填寫您的身份信息；配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；回答金融機構工作人員的合理提問。
(三)不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產生以下后果：可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；他人借用您的名義從事非法活動；因他人的不正當行為而致使自己的名譽和信用記錄受損；您的誠信狀況受到合理懷疑。
(四)不要出租自己的賬戶
金融賬戶、銀行卡和U 盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途經。貪官、毒販以及其他罪犯都可能利用您的賬戶進行洗錢。不出租賬戶既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。
(五)不要用自己的賬戶替他人提現
通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金，逃避監管部門的監測，為他人洗錢提供便利。請您切記，個人賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。
(六)支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益
我國《反洗錢法》特別規定，任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。我們歡迎所有公民舉報洗錢犯罪及線索。
