合規文化建設是確保銀行穩健運行的內在要求，也是銀行適應外部監管要求的需要。郵儲銀行煙臺市分行在煙臺銀保監分局行業規范鞏固年活動的引領下，采取扎實有效的內控工作措施，厚植合規文化底蘊，穩步提升行業規范管理水平，為全行高質量發展提供有力保障。
堅持合規文化引領，開展專題活動
加強職業操守教育，組織開展以“懂法律，守規矩，知敬畏，保平安”為主題的“知法守規職業操守教育季”活動。圍繞“小郵說法”“法律與我同行”系列教育短片、銀行業從業人員職業操守和行為準則、法律風險學習手冊等內容，對全轄從業人員開展普法合規教育，通過“六個一”形式（一個視頻專區、一次集體學習、一份公開承諾、一次懇談會、一次合規答題、一本案例警示手冊），全面推動，扎實開展，切實提高員工知法守規的自覺性和主動性。承辦“內控合規知識競賽”煙臺賽區活動，邀請屬地監管機構領導作為特邀嘉賓出席，郵儲銀行總行、省行，省公司多名領導出任評委。競賽內容包含監管規定、行業自律規定、行內規章制度，通過筆試、現場競答、案例分析三個環節，充分展現郵儲員工的新面貌、新風采，充分發揮“以賽促學，共享共進”的作用。
堅持案防基礎管理，完善內控體系
逐級簽訂案防責任書，組織開展“一把手”案防合規述職、高管人員案防及法律考試。持續落實“主動擔責、公開檢討、先行免職”三項措施，針對重大違規問題、監管處罰等事項，推動機構高管和管理人員樹立主動承擔責任意識，真擔責、真檢討、真免職，懲罰上層、教育同層、震懾下層。強化“違規警示牌”“警示簽”管理，將監管部門及上級行重要文件精神及要求及時、精準傳導至基層一線，加大資金案件、監管處罰、重大違規行為及問責情況曝光力度，打通基層傳導“神經末梢”。
堅持創新合規舉措，優化內控措施
積極落實總行制定風險經理實施方案、管理辦法、工作職責及履職手冊，扎實推進風險經理派駐一級支行工作，重點解決基層機構內控薄弱問題，實現重點崗位的相互制衡，重點人員的實時監控，切實發揮風險經理“第二道防線”“第三只眼”作用。充分發揮獎懲激勵作用，開展無違規支行、零積分員工暨優秀檢查人員評選活動。明確具體獎勵標準、設置專項獎勵基金，對內控管理水平較高的營業機構、合規意識強的基層崗位人員，以及履職到位檢查人員落實獎勵和榮譽，激勵員工嚴格按照制度規范操作。
加大內部檢查力度，提升檢查質效
推進合規檢查轉型，按照“內容整合、數量精簡、均衡覆蓋”原則，統籌“第一、二道防線”現場檢查，控制現場檢查總量和集中度。同時進一步推動各級機構采取“飛行”檢查、郵銀聯合檢查、代職支行長“接管式”檢查等檢查方式，打破檢查常規，提升檢查質效。
加大整改問責力度，細化整改流程管理
積極推動總行問責整改管理辦法的宣貫落實。制定屢查屢犯三年治理活動方案，建立問題整改重檢、問責標準分類、重點問題治理、系統剛性管控、違規警示教育機制，持續壓降屢查屢犯問題，力爭違規問題總量較2021年穩中有降，其中重點治理問題數量減少20%以上。完善監管通報整改工作機制，梳理整改工作存在的問題、壓實整改牽頭及主責部門責任，細化整改流程，從制度、流程、系統等方面落實監管要求。深入開展違規問責制度體系宣貫工作，組織全員開展問責管理培訓考試，組織違規問責崗位資格考試。對發現的違規問題，責任追究到位，堅持“握拳頭、長牙齒”，尤其對管理人員的追責和處罰不能高高舉起、輕輕放下；對存在屢查屢犯違規問題的員工，從重或加重處理，形成震懾，引導廣大干部員工知敬畏、存戒懼、守底線。
