近年來，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。
2021年，中國人民銀行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，明確規(guī)定“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止，堅決依法取締。對于開展相關(guān)非法金融活動構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”
典型案例：
2019年，高某等人利用境外服務(wù)器設(shè)立“通證銀行”投資平臺，對外宣稱可存儲主流“虛擬貨幣”理財，承諾隨存隨取，不設(shè)鎖倉，以日息千分之一至千分之八的高額回報等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣。同年6月，該平臺虛擬貨幣無法提取。同年7月，該平臺將儲戶的主流貨幣強制轉(zhuǎn)化成TB資產(chǎn)。此后，該平臺關(guān)閉，無法登陸。被告人林某等人以“通證銀行”平臺為依托，以投資該平臺可持幣生息、推薦投資人可獲得返利等高額回報為誘餌，在多地召開推介會、宣講會等方式進(jìn)行宣傳、分享投資理財經(jīng)驗，并通過微信推廣，鼓勵社會公眾將虛擬貨幣存入“通證銀行”。根據(jù)目前報案人員統(tǒng)計，經(jīng)林某等人宣傳，共吸收59人虛擬貨幣價值達(dá)人民幣1500萬元以上。經(jīng)鏈上資產(chǎn)追蹤調(diào)查分析發(fā)現(xiàn)，價值人民幣673萬元的虛擬貨幣充值到林某的錢包地址中。
經(jīng)審理查明，被告人林某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以投資虛擬貨幣為名，以高額回報為誘餌向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。最終法院判決被告人林某犯非法吸收公眾存款罪。
風(fēng)險提示：
參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。無論是“ICO”“IFO”“IEO”等花樣翻新的“代幣”，還是打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號炒作“虛擬貨幣”，或者打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金等行為，雖然都以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系。請廣大公眾不要盲目相信天花亂墜的承諾，應(yīng)樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實增強風(fēng)險意識；對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報。
