膠東在線6月11日訊（通訊員 梁宗寶）作為金融體系的重要防線，工商銀行煙臺西大街支行始終將反洗錢工作作為維護金融市場秩序的重要抓手，通過構建全流程風險防控體系，持續提升反洗錢工作質效，為守護區域金融安全貢獻力量。
該行立足金融機構核心職責，從客戶準入環節嚴把風險首道關口。通過智能化身份核驗系統與人工審核相結合，對個人及企業客戶開展穿透式盡職調查，全面掌握客戶身份背景、經營狀況等關鍵信息，確保風險隱患早識別、早預警。在交易監測環節，依托智能風控系統實現全天候全量交易追蹤，通過預設的監測指標精準捕捉異常資金流動特征，實時預警短期內高頻大額交易及可疑行為，形成系統篩查與人工判斷的雙重防控機制。
為強化反洗錢工作根基，該行構建了長效化培訓體系，定期開展法律法規解讀、典型案例剖析及新型洗錢手法研討，推動合規意識內化于心、外化于行。同時深化跨機構協作，與同業建立信息共享機制，配合監管部門完善資金鏈追蹤網絡，形成打擊洗錢犯罪的監管合力。通過線上線下多渠道開展反洗錢知識宣教，提升公眾風險防范意識，構建起“金融機構主導、多方協同參與”的治理格局。
下一步，面對洗錢犯罪手段的持續演變，該行將持續完善智能風控體系，深化科技賦能，增強對新型洗錢手法的應對能力，以更加專業的素養和更加嚴密的防控體系守護金融安全，為維護經濟金融秩序穩定貢獻國有大行力量。
