膠東在線6月10日訊(通訊員 楊鴻遠)為全面貫徹國家打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作相關部署，按照總行和監管部門相關要求，中國光大銀行煙臺分行在全轄范圍開展存量企業賬戶清理核查工作，全面提升對公賬戶風險防控工作水平，切實承擔企業銀行賬戶合法合規主體管理責任。
中國光大銀行煙臺分行將該項工作列為二季度全行性重點工作，分行領導通過多次行長辦公會進行重點部署，并在分行層面成立了存量賬戶清理核查工作小組，全面統籌清理核查工作開展，公司業務管理部、法律合規部、信息科技部、運營管理部作為小組成員，按照各自分工職責推進核查工作穩妥執行，除定期組織召開專題會議外，建立存量賬戶專項排查工作微信群，日常督導經營機構認真落實各項工作，按周通報工作進度，確保清理核查工作按時有效完成。
5月30日，分行公司業務管理部、法律合規部、運營管理部聯合發布《關于開展全行存量企業人民幣銀行結算賬戶核查工作的通知》明確核查進度要求：6月12日前至少完成50%以上的存量賬戶核查工作，6月24日前完成全部存量賬戶的核查工作，并制定清理核查結果每日報告制，要求網點安排專人負責核查情況整理匯報，每個工作日9：00之前上報截至前一日的核查結果。
6月5日，由運營管理部牽頭制定，公司業務部、法律合規部、信息科技部、運營管理部聯合發布《中國光大銀行煙臺分行存量企業人民幣銀行結算賬戶清理核查工作實施方案》，明確各部門職責分工和具體工作部署，并對下一步重點工作提出要求。
根據工作要求，結合本次存量企業賬戶核查情況，中國光大銀行煙臺分行將建立長效機制，進一步加強可疑賬戶的監控管理。一是成立分行對公賬戶管理工作聯席辦公室，全面負責對公賬戶合規管理工作，推動對公賬戶有序管理；二是完善內控機制，重新梳理開戶流程，加強可疑賬戶監控。明確企業賬戶開立審核、企業賬戶異常監測等工作要求，同時制定定期檢查、考核、通報制度，形成合規、操作部門與業務部門相互制衡的內控機制。對于網絡詐騙高發區域，分行將根據實際情況建立特殊事件預警、應急機制，及時與總行相關部門及當地監管部門溝通匯報；三是加強新開賬戶非柜面渠道支付業務管理，有效防控涉案賬戶洗錢風險。加強企業網銀管理，將客戶分層分類，因情施策，合理設定企業網銀支付限額；四是根據“誰受益、誰負責”的原則，建立客戶經理對公賬戶全生命周期管理機制。將涉案及失聯賬戶納入到客戶經理及經營機構負責人合規考核項目，以提高經營機構重視程度，進一步落實內部責任追究。
存量企業賬戶清理核查是“銀行賬戶風險管理攻堅年”攻堅行動的一項重要內容。下一步，中國光大銀行煙臺分行將繼續認真遵照監管要求開展存量企業賬戶清理核查及可疑賬戶處置工作，清理核查全面覆蓋、不走過場、不留死角，確保工作保質保量完成。
