膠東在線12月10日訊（通訊員 姜永良）2024年三季度以來(lái)，工商銀行煙臺(tái)分行積極配合公安部門，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)柜面對(duì)可疑人員、可疑業(yè)務(wù)的識(shí)別，近期成功識(shí)別多筆可疑取現(xiàn)交易，有效保護(hù)客戶資金安全。
加強(qiáng)政策傳導(dǎo)。該行高度重視制度建設(shè)，始終堅(jiān)持“一把手”責(zé)任制等六項(xiàng)制度，今年以來(lái)多次召開反詐專題會(huì)議，向各支行、部門傳達(dá)市政府打擊電詐專題會(huì)議的會(huì)議精神和工作要求，督導(dǎo)各支行一把手親自抓，做好再推進(jìn)、再部署，確保各項(xiàng)防范措施執(zhí)行到位。
加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)。對(duì)公安機(jī)關(guān)下發(fā)的可疑人員加強(qiáng)關(guān)注，分行牽頭做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，第一時(shí)間對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶采取風(fēng)控措施；日常工作中，網(wǎng)點(diǎn)一線做好業(yè)務(wù)的事前查詢，對(duì)存在異常取現(xiàn)行為等人員，逐個(gè)與公安機(jī)關(guān)下發(fā)的可疑人員清單進(jìn)行比對(duì)，發(fā)現(xiàn)可疑人員第一時(shí)間報(bào)警，配合公安做好可疑人員的識(shí)別和預(yù)警，成功攔截多起異常取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。在積極組織內(nèi)部培訓(xùn)的同時(shí)，該行還邀請(qǐng)公安反詐民警到行開展反詐培訓(xùn)工作，重點(diǎn)針對(duì)涉案賬戶交易特征、如何發(fā)現(xiàn)可疑線索、如何應(yīng)對(duì)客戶的反問等方面進(jìn)行講解，并結(jié)合具體案例介紹柜面反詐的成功經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高一線員工的反詐技能，提升一線員工開展反詐工作的自信心和責(zé)任感，使一線員工更加積極主動(dòng)開展反詐工作。
