膠東在線2月20日訊（通訊員 高林坤）洗錢是經濟領域的重大犯罪行為，工商銀行龍口支行堅持以服務客戶為本，深入開展反洗錢宣傳活動，加強對反洗錢薄弱環節的監督檢查與缺陷整改，不斷提升反洗錢工作水平，打通反洗錢防線“最后一公里”。
秉承金融向善，做好客戶服務
一是提升準入透明度，落實開戶實名制、客戶盡職調查要求等有效攔截虛假開戶、惡意套現等金融亂象。二是構建線上線下同頻的反洗錢監管體系，持續做好對涉黑涉惡、涉毒涉扎、非法集資等重點領域的監測，防范資金流向洗錢違法犯罪活動。三是做好反洗錢知識宣傳，常態化開展投資理財、反洗錢、防范非法集資等宣傳活動，特別是對老年人以及大學生一類重點易受騙人群進行宣傳教育，幫助其提高對金融詐騙等違法行為的認知和辨別能力，構筑良性金融格局。
堅持系統合力，狠抓薄弱環節
一是建立反洗錢工作從基層抓起的文化理念，夯實合規文化根基，推動形成上下一體的思想和行動共識。二是網點層面堅持定期組織員工學習反洗錢材料并開展廳堂沙龍為客戶進行宣講。三是支行層面不定期進行員工異常行為排查，強調好反洗錢工作的重要性，將現場檢查與非現場檢查相結合，構筑系統性防線，完善所存缺陷，優化系統全流程。
強化科技賦能，構筑數據格局
該行善用數字化思維，構筑利用動態信息、數據分析為一體的反洗錢智能數據格局。一是建立一體化數據體系，全面整理客戶、產品等內外部數據，深挖數據應用價值，提煉涉賭涉詐客戶身份、行為特征，反哺客群監測，進一步規避洗錢風險。二是做好鏈接文章，加強反洗錢智能宣傳，利用剪映等APP制作反洗錢、防范非法集資短視頻或利用網點電子廣告屏播放反洗錢宣傳視頻，將反洗錢宣傳工作實現多層面互通互聯，深入客戶心中，打通反洗錢防線的“最后一公里”。
