膠東在線2月20日訊（通訊員 高林坤）洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的重大犯罪行為，工商銀行龍口支行堅持以服務(wù)客戶為本，深入開展反洗錢宣傳活動，加強(qiáng)對反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查與缺陷整改，不斷提升反洗錢工作水平，打通反洗錢防線“最后一公里”。
秉承金融向善，做好客戶服務(wù)
一是提升準(zhǔn)入透明度，落實開戶實名制、客戶盡職調(diào)查要求等有效攔截虛假開戶、惡意套現(xiàn)等金融亂象。二是構(gòu)建線上線下同頻的反洗錢監(jiān)管體系，持續(xù)做好對涉黑涉惡、涉毒涉扎、非法集資等重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)測，防范資金流向洗錢違法犯罪活動。三是做好反洗錢知識宣傳，常態(tài)化開展投資理財、反洗錢、防范非法集資等宣傳活動，特別是對老年人以及大學(xué)生一類重點(diǎn)易受騙人群進(jìn)行宣傳教育，幫助其提高對金融詐騙等違法行為的認(rèn)知和辨別能力，構(gòu)筑良性金融格局。
堅持系統(tǒng)合力，狠抓薄弱環(huán)節(jié)
一是建立反洗錢工作從基層抓起的文化理念，夯實合規(guī)文化根基，推動形成上下一體的思想和行動共識。二是網(wǎng)點(diǎn)層面堅持定期組織員工學(xué)習(xí)反洗錢材料并開展廳堂沙龍為客戶進(jìn)行宣講。三是支行層面不定期進(jìn)行員工異常行為排查，強(qiáng)調(diào)好反洗錢工作的重要性，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，構(gòu)筑系統(tǒng)性防線，完善所存缺陷，優(yōu)化系統(tǒng)全流程。
強(qiáng)化科技賦能，構(gòu)筑數(shù)據(jù)格局
該行善用數(shù)字化思維，構(gòu)筑利用動態(tài)信息、數(shù)據(jù)分析為一體的反洗錢智能數(shù)據(jù)格局。一是建立一體化數(shù)據(jù)體系，全面整理客戶、產(chǎn)品等內(nèi)外部數(shù)據(jù)，深挖數(shù)據(jù)應(yīng)用價值，提煉涉賭涉詐客戶身份、行為特征，反哺客群監(jiān)測，進(jìn)一步規(guī)避洗錢風(fēng)險。二是做好鏈接文章，加強(qiáng)反洗錢智能宣傳，利用剪映等APP制作反洗錢、防范非法集資短視頻或利用網(wǎng)點(diǎn)電子廣告屏播放反洗錢宣傳視頻，將反洗錢宣傳工作實現(xiàn)多層面互通互聯(lián)，深入客戶心中，打通反洗錢防線的“最后一公里”。
