膠東在線6月26日訊（通訊員 于靜）近日，恒豐銀行煙臺海陽榆山街網點憑借敏銳的風險洞察力和高效的反詐協作機制，成功協助警方堵截一起可疑資金轉移事件，為守護客戶資金安全再添有力案例。
6月17日，一名客戶走進恒豐銀行網點，要求辦理跨網點同名卡轉賬業務。工作人員在業務辦理前進行風險篩查時發現，該客戶交易對手為80歲左右老人。當工作人員詢問轉賬緣由時，客戶稱是遠房娘家舅舅歸還借款。然而，當要求提供聯系方式進行核實時，客戶雖一直在聯系，卻始終無法及時提供交易對手有效聯系方式。追問之下，客戶表示是與幫助老人轉賬的“女兒”溝通，客戶提供的手機號與系統中老人的預留手機號不符。更令人警覺的是，工作人員發現客戶手機中存有老人的身份證照片，顯示老人為江蘇人。
面對重重疑點，網點立即與反詐部門聯動，對兩個手機號碼進行深度核實。結果顯示，客戶提供的電話接聽人員年齡與實際情況不符，而銀行預留電話對應的老人則明確表示不認識該客戶，并透露對方承諾轉入34100元后將給予返現，這一話術與典型的詐騙特征高度吻合。確認風險后，網點當即撥打報警電話，同時以業務需進一步審核為由巧妙拖延時間，短短10分鐘，警方趕到現場并將涉事客戶帶回警局進一步調查，成功阻斷可疑資金轉移。
這起案例是恒豐銀行踐行社會責任、守護客戶資金安全的生動寫照，彰顯了銀行網點工作人員扎實的反洗錢知識儲備與敏銳的風險識別能力。
