近日，農行煙臺大辛店支行憑借專業敏銳的風險識別能力和高效規范的處置流程，成功識破一起可疑洗錢交易，切實維護了客戶資金安全，彰顯了金融機構在防范洗錢風險、守護金融安全中的責任擔當。
當日，一位老年客戶神色焦慮地前往大辛店支行營業網點，要求大幅調高銀行卡轉賬額度。在業務受理過程中，大堂經理敏銳捕捉到客戶言語矛盾、情緒異常等細節——客戶對資金用途描述前后不一，先是稱“給子女匯生活費”，隨后又改口“用于生意往來”，面對資金來源詢問時更顯慌亂。憑借長期反洗錢工作積累的專業經驗，大堂經理迅速判斷該業務存在重大風險隱患，立即啟動可疑交易核查程序。
經系統查詢，大堂經理發現客戶賬戶內近期到賬資金已被依法凍結，結合客戶透露“收取300元好處費協助轉賬”的關鍵信息，初步認定該筆業務疑似為犯罪分子利用普通客戶實施的洗錢行為。此類手法通過小額“好處費”誘騙群眾，企圖以合法賬戶資金轉移非法凍結款項，達到“以干凈資金置換贓款”的目的。
為防止客戶遭受財產損失，大堂經理當即向客戶揭示交易風險，并耐心解釋洗錢行為的法律后果及潛在危害。在工作人員專業細致地勸導下，客戶最終認清騙局本質。該事件處置全程嚴格遵循反洗錢操作規程，既有效阻斷了非法資金轉移渠道，也避免客戶因參與洗錢活動承擔法律責任。
此次成功攔截，是農行煙臺大辛店支行嚴格落實反洗錢監管要求、強化風險防控的生動實踐。未來，農行煙臺大辛店支行將持續履行金融機構社會責任，以高度的責任感和使命感，筑牢反洗錢防線，守護群眾“錢袋子”，為維護金融市場秩序和社會穩定貢獻力量！
