膠東在線7月10日訊（記者 王向榮）“截至6月末，全市涉案賬戶數量同比下降19.5%，每百萬個人賬戶涉案率列全省第12。”在7月10日上午煙臺市政府新聞辦舉行的打擊治理電信網絡詐騙犯罪新聞發布會上，人民銀行煙臺市分行黨委委員、副行長宮云美通報了全市涉賭涉詐“資金鏈”治理工作情況。
煙臺市全面推進電信網絡詐騙“資金鏈”治理走深走實，通過打造立體化風險防控體系，強化警銀協作，進一步提升聯合打擊治理實效，強化重點機構、重點領域管控，強化科技賦能，強化反詐宣傳，涉案賬戶數量省內占比連年下降。
上半年，人民銀行煙臺市分行聯合開展專題座談7次，對15家銀行分支機構進行了聯合督導。推動建立銀行業機構、反詐中心、派出所等部門間聯系人制度和快速出警制度，聯合勸阻可疑開卡5300多次。組織銀行業機構及時移送涉賭涉詐可疑線索，配合公安部門做好案件偵破和資金堵截。“上半年，全市銀行移交可疑賬戶線索1萬多條，對4萬多個賬戶實施保護性止付，避免財產損失近8000多萬元。”宮云美說道。
上半年還強化重點機構、重點領域的管控，組織排查存量賬戶740多萬戶，對480多萬異常賬戶采取了相應的管控措施；實行掛圖作戰，對涉案賬戶數量靠前的30家銀行提出“一行一策”整改意見；加強重點領域風險預警防控，與相關單位共同研究壓降員工離職、學生離校相關的存量銀行卡買賣風險，對相關領域3.6萬個長期不動戶實施精準管控。
“下一步，人民銀行將按照《山東省打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪三年行動實施方案（2024-2026年）》職責分工，健全工作機制，不斷提升涉賭涉詐‘資金鏈’治理工作水平。”宮云美從三個方面介紹了如何深化精準治理，打擊電信網絡詐騙犯罪。
堅持“精準研判、精細操作、精確打擊”。組織銀行業機構根據電信網絡詐騙資金轉移的形勢變化，持續更新風控模型，完善風控系統功能，不斷提升“資金鏈”治理的精準性和有效性。建立健全“白名單”機制，完善白名單準入和退出標準，降低對低風險客戶的影響。健全賬戶異地解控、線上解控機制，暢通申訴渠道，保障好群眾合法權益。
切實落實聯席辦重點工作任務。配合公安機關做好受害人預警勸阻、資金查控等工作，強化開戶管理和異常賬戶、可疑交易監測，前移治理關口，最大限度預防案件發生、減少群眾財產損失。加強警銀會商協作，加大對新型資金轉移手法研究，配合相關部門打擊大額取現和虛擬貨幣等，發揮聯防聯控作用。
廣泛開展宣傳教育活動。以《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》普法宣傳為主線，聚焦重點地區、重點機構、重點人群，加大非法買賣賬戶、防詐反詐宣傳力度，提升群眾識詐反詐、合法使用賬戶的意識和能力。
打擊電信網絡詐騙工作任務艱巨、責任重大，要進一步增強緊迫感和責任感，堅持關口前移、源頭治理，牢牢為人民群眾守住“錢袋子”，不斷提升人民群眾支付服務的獲得感、幸福感和安全感，維護好煙臺市良好的社會秩序。
